Политика борьбы с легализацией средств, полученных незаконным путем (Anti-Money Laundering Policy).

Отмывание средств является экономическим преступлением, при котором доходы от преступной деятельности переводят в законную плоскость. Нередко инструментом таких махинаций становятся крипто-активы, так как практически невозможно обнаружить незаконное происхождение таких средств.

Правительства всех стран мира противодействуют финансовому терроризму, которому, чаще всего, подвергаются коммерческие и финансовые учреждения. Особенно уязвимы организации, которые оказывают крипто услуги. В связи с этим, наша компания Gringohub активно содействует борьбе с нелегальным оборотом средств во всем мире.

Для выполнения таких задач:

1. Мы проводим процесс проверки личности пользователя, а также личной информации и контролируем все реализуемые транзакции.

2. В случае, если служба безопасности предполагает отмывание средств или любую другую незаконную деятельность, мы оставляем за собой право запросить у клиента максимальную верификацию или аннулировать такую сделку на любом этапе.

3. Наша служба безопасности проверяет все сомнительные сделки клиентов, а также операции, совершаемые нерегулярно.

4. Согласно нормам международного законодательства, компания Gringohub имеет право не извещать клиента о подозрении его в осуществлении преступных действий. Такие меры являются крайними и основаны на данных Конвенции ООН по вопросам отмывания средств и противодействия финансирования терроризма.

5. С целью предупредить незаконные сделки и провести верификацию клиента, мы систематически обновляем свою электронную систему на основании новых правил (если они есть).

Также мы проводим различные тренинги для наших сотрудников с целью модернизации методов борьбы с отмыванием средств.

Политика учетных записей.

1. На нашем веб-сайте разрешено иметь одну учетную запись.

2. Если клиент имеет более одной учетной записи, мы оставляем за собой право заблокировать все учетные записи. В последствии, клиент сможет определить, какая из его учетных записей будет активной, остальные восстановлению не подлежат.

3. В случае, если обнаружено, что клиент создает несколько учетных записей с целью избежать ограничений, которые зафиксированы Gringohub для конкретного способа оплаты, Gringohub оставляет за собой право запросить дополнительную верификацию у клиента. В ситуации, если клиент не может предоставить необходимую информацию, Gringohub вернет платеж первому отправителю, удерживая при этом все сборы, если они были.

Список необходимых сопроводительных документов:

Подтверждение личности:

• международный паспорт;

• ID-карта;

• водительское удостоверение;

• селфи с документом в руках.

Подтверждение адреса (поддерживаются бумажные и электронные версии):

• банковская выписка с указанием адреса;

• счет за коммунальные услуги не старше 6 месяцев.

Документы для дополнительной верификации:

• фото платежной карты;

• селфи с платежной картой;

• фото с распечатанной и подписанной или написанной от руки декларацией.

Внимание: все документы должны быть предоставлены в хорошем качестве. Текст должен быть читабелен, не должно быть никаких изменений или редактирования фотографий. В противном случае мы будем вынуждены отклонить данные документы и запросить их заново.

Борьба с отмыванием денег (AML) представляет собой сложный набор мер и законодательных положений, которые финансовые институты и другие субъекты обязаны принимать для предотвращения, обнаружения и доложения о деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма.

Gringohub следует международным стандартам AML. Ее политика включает следующие аспекты:

- Риск-ориентированный подход;

- Надлежащая проверка клиентов;

- Постоянный мониторинг;

- Сообщение о подозрительных транзакциях.

В соответствии с этой политикой Gringohub принимает следующие меры:

- Оценивает и проводит постоянный мониторинг клиентов и транзакций в зависимости от их истории и риска;

- Осуществляет комплексную проверку клиентов, включая выявление конечного владельца, сбор информации о бизнес-целях и источнике средств;

- Отслеживает подозрительную активность клиентов и транзакций, особенно тех, которые выходят за рамки обычных условий;

- Проверяет идентификационные данные клиентов, их онлайн-активность и все транзакции.

Gringohub оставляет за собой право отказать в обработке транзакции на любом этапе, если она считается высокорисковой. Предоставление ложной информации считается злоупотреблением сервисом.

Сервис не поддерживает транзакции с высоким риском и устанавливает следующие ограничения по процентам для средств, используемых в критических зонах:

- Dark Service, Dark Market: 25%;

- Mixer, Gambling: 25%;

- Полный запрет на Garantex и Commex;

- Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen, Ransom: 2.5%;

- Tornado Cash;

- Hydra;

- Blender.io;

- Lazarus Group;

- Genesis Market;

- ChipMixer;

- Shinbad.io;

- Также запрещены транзакции с иранскими платформами и платформами из других стран, подвергнутых санкциям.

Информация о процентных соотношениях и рисках может меняться, для более точных данных рекомендуется обращаться в службу поддержки.

Сервис оставляет за собой возможность:

- Требовать от пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждающую, что эти активы были получены легальным путем.

- Требовать у пользователя документы, подтверждающие личность.

- Приостановить вывод средств на другие счета до выяснения причин и всех рисков, связанных с политикой AML.

- Замораживать средства пользователя до полного расследования инцидента.

- Контролировать все транзакции в цепочке с целью выявления подозрительных операций.

- Отказать пользователю в предоставлении услуги, если сервис имеет подозрения в отношении легальности происхождения цифровых активов или если не удается проследить полную цепочку движения активов с их появлениями, и удерживать средства на специальных счетах сервиса.